Fiscalité assurance vie
Le législateur a mis en place des allégements fiscaux pour encourager les contribuables suisses à constituer une prévoyance professionnelle et ainsi éviter que l’état doive les assister financièrement le jour de leur retraite ou en cas d’invalidité. Ces règles permettent aux contribuables de diminuer de manière non négligeable leur revenu imposable et de bénéficier d’une couverture risque et d’une épargne adaptées à leurs besoins.
Les règles fiscales en matière de produits d’assurance-vie et de prévoyance professionnelle sont complexes notamment à cause de notre système fédéraliste. En effet, dans certains cas, les règles peuvent différer d’un canton à l’autre. Ainsi, une maîtrise des règles légales et des pratiques cantonales est indispensable pour appréhender correctement ce domaine.
Pour déterminer le niveau optimal de couverture d’assurance, une analyse de la situation financière concrète du client ainsi que de ses objectifs est indispensable. Cela permet d’éviter d’être sous- ou sur- assuré. THEVOZ Avocats propose à ses clients une analyse objective de leur situation financière et de leur besoin de couverture d’assurance.